Les points de swap (également connus sous le nom de frais de report) constituent une partie cruciale des coûts de trading qui affectent les traders conservant des positions pendant la nuit. Chez Exness, les swaps varient en fonction des différentiels de taux d’intérêt, des conditions de marché et de l’instrument de trading spécifique. Comprendre le fonctionnement des swaps, comment les vérifier et comment les gérer efficacement peut faire une grande différence dans la rentabilité du trading.
Quels sont les points de swap?
Un swap est la commission ou le crédit appliqué lorsqu’une position de trading est maintenue pendant la nuit. Il est calculé sur la base de la différence des taux d’intérêt entre les deux devises d’une paire de forex ou du coût de financement des CFD.
Facteurs clés influençant les taux de swap
Différentiels de taux d’intérêt:
- Chaque paire de devises est constituée de deux monnaies, et leurs taux d’intérêt respectifs fixés par les banques centrales déterminent si un swap est facturé ou crédité.
- Exemple: Si le taux d’intérêt de la devise de base (EUR) est supérieur à celui de la devise de cotation (USD), une position longue (achat) peut recevoir un swap positif.
Liquidité et Volatilité:
- Les taux de swap fluctuent en fonction de l’offre et de la demande du marché.
- Les environnements à haute volatilité peuvent entraîner des changements significatifs dans les taux de swap.
Instrument de trading:
- Les paires de devises, les métaux, les cryptomonnaies, les indices et les actions ont des structures de swap différentes.
- Les paires de devises exotiques ont généralement des coûts de swap plus élevés en raison d’une liquidité plus faible.
Ajustement du courtier:
- Les courtiers ajoutent une marge au taux de swap, ce qui signifie que différents courtiers peuvent avoir des swaps légèrement différents sur le même instrument.
Ajustements du week-end (Triple échange le mercredi):
- Les marchés Forex sont fermés le week-end, mais la différence de taux d’intérêt pour ces jours s’applique toujours.
- Pour tenir compte de cela, Exness applique un triple swap les nuits de mercredi.
Comment vérifier les taux de swap chez Exness
Exness offre plusieurs moyens de vérifier les taux de swap en temps réel, garantissant ainsi que les traders peuvent calculer avec précision leurs coûts de détention nocturne.
Vérification des swaps dans MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5)
La manière la plus simple de consulter directement les taux de swap au sein de la plateforme de trading:
- Ouvrez MT4 ou MT5 et connectez-vous à votre compte de trading Exness.
- Accédez à Market Watch (Appuyez sur Ctrl + M si ce n’est pas visible).
- Cliquez avec le bouton droit sur l’instrument (par exemple, EUR/USD) et sélectionnez « Spécifications ».
Une nouvelle fenêtre apparaîtra affichant les taux de swap:
- Swap Long: Swap facturé pour le maintien d’une position d’achat.
- Swap court: Swap facturé pour détenir une position de vente.
Astuce: Si les swaps sont négatifs à la fois pour les positions longues et courtes, ils représentent des coûts de transaction. Si un côté présente un swap positif, vous pouvez gagner de l’argent en maintenant cette position pendant la nuit.
Vérification des Swaps sur le site Web d’Exness (Spécifications des contrats)
Pour consulter les taux de swap actualisés, les traders peuvent visiter le site officiel d’Exness:
- Rendez-vous sur le site d’Exness et connectez-vous à votre Espace Personnel.
- Accédez à « Trading » → « Spécifications des contrats ».
- Sélectionnez l’instrument de trading que vous souhaitez vérifier.
- Faites défiler vers le bas pour trouver les taux de swap pour les positions longues et courtes.
Pourquoi utiliser le site web?
- Les taux de swap peuvent changer en raison des conditions de marché.
- Vous obtenez les derniers chiffres mis à jour en temps réel.
Vérification des swaps dans l’Espace Personnel Exness
Votre Espace Personnel Exness fournit un récapitulatif des conditions de trading pour votre type de compte spécifique:
- Connectez-vous à votre compte Exness via l’Espace Personnel.
- Sélectionnez votre compte de trading.
- Consultez les conditions d’échange dans les paramètres du compte.
Remarque:
- Les taux de swap peuvent varier selon le type de compte.
- Les comptes professionnels peuvent avoir des structures de swap différentes.
Comptes sans swap (islamiques) chez Exness
Exness propose des comptes sans swap pour les traders de certaines régions ou pour ceux qui préfèrent éviter les frais basés sur les intérêts.
Comment fonctionnent les comptes sans swap:
- Aucun échange n’est appliqué aux positions ouvertes.
- Au lieu de swaps, Exness peut facturer des frais fixes pour la nuit en fonction de l’instrument.
- Disponible uniquement pour les commerçants des pays éligibles (principalement des régions islamiques).
Comment postuler pour un compte sans swap:
- Rendez-vous dans votre Espace Personnel et sélectionnez un compte éligible.
- Vérifiez si le statut sans swap est disponible (cela dépend de votre pays de résidence).
- Activez le trading sans swap.
- Confirmez avec le support Exness si une vérification supplémentaire est nécessaire.
Important: Tous les instruments ne sont pas sans swap. Certains paires exotiques et matières premières peuvent encore comporter des frais.
Exemple de calcul de swap
Les swaps peuvent être soit un coût soit un revenu selon l’instrument et la position que vous détenez pendant la nuit. Ci-dessous, voici deux exemples montrant comment fonctionnent les frais de swap chez Exness: un exemple où un swap est déduit et un autre où un trader gagne un swap positif.
Maintenir une position d’achat EUR/USD pendant la nuit
Détails commerciaux :
- Instrument: EUR/USD
- Position: Achat (Long)
- Taille du lot: 1 Lot (100,000 unités)
- Swap Long: -0.50 pips (négatif)
- Swap Short: +0.30 pips (positif)
Calcul :
Swap = Taux de swap (en pips) × Taille du lot × Valeur du pip
Swap = -0,50 × 100 000 × 0,0001
Swap = -5$ par nuit
- Si l’échange a lieu pendant 3 nuits, le montant total de l’échange est de – 15 $.
- Si l’échange a lieu le mercredi soir, les frais d’échange sont triplés et s’élèvent à – 15 $ pour cette nuit-là.
Conclusion: Vous paierez 5 $ par nuit pour occuper ce poste.
Détention d’une position de vente sur l’Or (XAU/USD)
Détails commerciaux :
- Instrument: Or (XAU/USD)
- Position: Vendre (Short)
- Taille du lot: 1 lot (100 oz)
- Swap Short: +1,25 USD (positif)
Calcul :
Swap = +1,25 × 100
Swap = +125$ par nuit
Conclusion: Un trader gagne 125 $ par nuit en conservant cette position à découvert.
Comment réduire les coûts de swap et optimiser vos transactions
Les swaps peuvent impacter votre rentabilité, mais il existe des moyens de minimiser les coûts ou même de les transformer en avantage. Voici comment gérer efficacement les échanges:
- Échangez dans le sens des swaps positifs – Ouvrez des positions où les swaps sont crédités au lieu d’être déduits.
- Clôturez les positions avant l’heure de basculement (00:00 heure du serveur) – Si un swap est élevé, sortez avant que les frais quotidiens ne s’appliquent.
- Utilisez des comptes sans swap – Si disponibles dans votre région, cela élimine les coûts d’intérêt nocturnes.
- Choisissez des instruments à faible swap – Certains paires de devises et actifs ont des frais de swap nettement inférieurs, réduisant ainsi les coûts globaux.
Conclusion
Les swaps sont un facteur de coût clé pour les traders forex. Comprendre les points de swap Exness et savoir comment les vérifier permet aux traders de planifier leurs stratégies efficacement. En tirant parti des swaps positifs, en clôturant les transactions au bon moment ou en utilisant des comptes sans swap, les traders peuvent optimiser leurs coûts de trading et améliorer leur rentabilité.
Restez toujours à jour avec les derniers taux de swap sur la plateforme Exness ou le site officiel pour éviter des frais inattendus.
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